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中日金融合作再加速

2019/07/05

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中日深度观察

  中国为推动人民币的国际化,正在向日资银行靠近。6月27日三菱UFJ银行被中国人民银行(央行)认定为人民币业务清算行,获准在海外市场进行人民币清算业务。作为中国以外的银行,这是第2家。由于此前中日关系对立,中国方面此前与日资银行保持距离,但随着中日关系的改善,两国的金融合作再次加速。

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  在中国以外的银行中,被认定为人民币业务清算行的此前只有美国摩根大通。三菱UFJ银行是获得授权的首家日资银行。

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  中国为了维持人民币汇率,严格限制跨境人民币交易,人民币分为在中国国内流通的在岸人民币和在海外交易的离岸人民币。被指定为清算行之后,在海外也能处理在岸人民币清算业务。这种机制旨在推动人民币海外流通和吸引对中国的投资。在日本,中国银行的东京分行已经获得了授权。

  

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  中国央行在2015年10月推出的人民币跨境支付系统(CIPS),是人民币国际交易的清算机制。在日资银行中,三菱UFJ银行和瑞穗银行获得了直接加入系统的授权,能够迅速进行人民币清算。

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  随着三菱UFJ银行进一步被认定为清算行,对华金融业务的范围也将随之扩大。清算行将成为人民币离岸市场的中心,三菱UFJ银行将更易确保人民币的流动性,例如从中国国内筹集在岸人民币?;蚪远┙鹑谑谐∩系娜嗣癖壹萍劢鹑诓凡贫饔?。

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  其他日资银行如在三菱UFJ银行开设账户,即可在日本涉足在岸人民币业务,因此该银行的日本客户企业能快捷地向中国企业汇人民币。利用人民币跨境支付系统(CIPS)时,如果未在直接参加银行的三菱UFJ银行和瑞穗银行的中国分行开设账户,则无法筹集在岸人民币和汇款。被认定为清算行之后,可以不通过中国的账户,迅速完成手续,并且不需要填写中文和英语的文件。

 

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  中国正在拉近与日本金融机构的距离。关于以人民币计价投资中国债券和股票的“人民币合格境外机构投资者(RQFII)”的投资额度,三井住友银行于2018年12月、三菱UFJ银行于2019年5月获得了授权。日本交易所集团(JPX)和上海证券交易所自6月起相互上市交易所交易基金(ETF),人民币的筹集和投资的手段正在扩大。

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  中日金融合作自2012年日本对尖阁诸岛(中国名:钓鱼岛)国有化以来陷入停滞。关于人民币跨境支付系统,中国方面在推出之初未允许日资银行参加。中国在与美国对立的背景下,正在改善对日关系,金融合作的再次加速成为象征。

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